Casino Viage AML- en KYC-beleid
- Inleiding en wettelijk kader
Casino Viage, actief als Grand Casino Brussels VIAGE en geëxploiteerd door Casinos Austria International Belgium NV, is als kansspelaanbieder in België onderworpen aan de verplichtingen die voortvloeien uit de Wet van 18 september 2017 op de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Deze wet zet de Europese anti-witwasrichtlijnen om in Belgisch recht en legt concrete verplichtingen op aan alle entiteiten die actief zijn in de kansspelsector.
Dit document beschrijft de beginselen en procedures die in het kader van het AML-beleid (Anti-Money Laundering) en KYC-beleid (Know Your Customer) van toepassing zijn. Het beleid geldt voor alle bezoekers, spelers en zakelijke relaties van Casino Viage en vormt een integraal onderdeel van het bredere compliance- en ethisch kader van de organisatie, zoals ook verankerd in de interne Gedragscode (Code of Conduct).
De bevoegde toezichthoudende autoriteiten zijn de Belgische Kansspelcommissie (Kansspelcommissie / Commission des jeux de hasard) en, voor AML-gerelateerde meldingen, de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI).
- Doelstellingen van het beleid
Het AML- en KYC-beleid van Casino Viage heeft de volgende doelstellingen:
- Het voorkomen dat de faciliteiten van Casino Viage worden gebruikt voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme.
- Het naleven van de wettelijke identificatie- en verificatieverplichtingen die gelden voor kansspelaanbieders in België.
- Het uitvoeren van risicogericht klantonderzoek (Customer Due Diligence) op basis van het profiel en de transacties van de bezoeker.
- Het tijdig detecteren en melden van verdachte transacties of activiteiten aan de bevoegde autoriteiten.
- Het bewaren van relevante documenten en gegevens conform de wettelijk voorgeschreven bewaartermijnen.
3. Klantidentificatie en verificatie (KYC)
3.1 Identificatieplicht
Casino Viage is verplicht de identiteit van bezoekers en spelers vast te stellen en te verifiëren in de volgende situaties:
- Bij het aangaan van een zakelijke of speelrelatie.
- Bij het uitvoeren van occasionele transacties die een bepaalde drempelwaarde bereiken of overschrijden.
- Wanneer er aanwijzingen zijn of een vermoeden bestaat van witwassen of terrorismefinanciering.
- Wanneer er twijfel bestaat over de juistheid of volledigheid van eerder verkregen identificatiegegevens.
3.2 Vereiste identificatiegegevens
Bij de identificatie worden minimaal de volgende gegevens vastgesteld:
- Naam en voornaam: zoals vermeld op een geldig officieel identiteitsdocument.
- Geboortedatum: conform officieel document.
- Geboorteplaats: conform officieel document.
- Adres: woonplaats van de bezoeker.
De identiteit wordt geverifieerd aan de hand van een origineel, geldig en betrouwbaar identiteitsdocument, zoals een nationale identiteitskaart, paspoort of rijbewijs. Kopieën of digitale afbeeldingen worden uitsluitend aanvaard indien dit wettelijk is toegestaan en de authenticiteit afdoende kan worden vastgesteld.
Indien identificatie niet mogelijk is, wordt geen speelrelatie aangegaan en worden geen transacties uitgevoerd.
3.3 Leeftijdsverificatie
Toegang tot Casino Viage is uitsluitend toegestaan aan personen die de wettelijk vereiste minimumleeftijd hebben bereikt. De leeftijd wordt geverifieerd aan de hand van een geldig identiteitsdocument. Personen die de minimumleeftijd niet kunnen aantonen, wordt de toegang geweigerd.
4. Klantonderzoek (Customer Due Diligence)
4.1 Standaard klantonderzoek
Voor alle bezoekers en spelers wordt een standaard klantonderzoek uitgevoerd. Dit omvat de identificatie en verificatie zoals beschreven in sectie 3, alsmede een beoordeling van het doel en de aard van de transacties en de speelrelatie.
4.2 Verscherpt klantonderzoek
Bij bezoekers of transacties met een verhoogd risicoprofiel wordt verscherpt klantonderzoek toegepast. Dit is onder meer van toepassing in de volgende situaties:
- Transacties met hoge bedragen of een ongebruikelijk patroon.
- Bezoekers die als politiek prominente persoon (PEP) worden geïdentificeerd of die een relatie hebben met een PEP.
- Situaties waarbij de herkomst van de middelen onduidelijk is of aanleiding geeft tot vragen.
- Transacties waarbij de middelen mogelijk niet rechtmatig toebehoren aan de bezoeker.
Verscherpt klantonderzoek kan inhouden dat aanvullende documenten worden gevraagd ter onderbouwing van de herkomst van fondsen of vermogen, en dat aanvullende screening plaatsvindt tegen sanctielijsten en PEP-registers.
4.3 Doorlopende monitoring
Transacties en speelgedrag worden doorlopend gemonitord. Hierbij wordt nagegaan of transacties consistent zijn met het bekende profiel van de bezoeker en of er ongebruikelijke of verdachte patronen worden waargenomen, zoals chip-dumping of smurfing.
5. Melding van verdachte transacties
Casino Viage is wettelijk verplicht verdachte transacties, activiteiten of pogingen daartoe te melden aan de CTIF-CFI. Een melding wordt overwogen wanneer er aanwijzingen zijn dat een transactie verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering, ongeacht het bedrag.
Medewerkers zijn getraind om verdachte activiteiten te herkennen en zijn verplicht deze intern te rapporteren via de daarvoor bestemde interne procedures. De AML Officer van Casino Viage beoordeelt de interne meldingen en beslist over eventuele externe melding aan de CTIF-CFI.
Het is verboden een bezoeker of betrokken partij te informeren over het feit dat een melding is gedaan of overwogen (tipping-offverbod).
6. Bewaring van gegevens
Casino Viage bewaart alle documenten en gegevens die verband houden met klantidentificatie, transactierecords en interne analyses gedurende een periode van minimaal tien jaar na het einde van de zakelijke relatie of na de datum van de transactie. Dit gebeurt conform de vereisten van de Belgische AML-wetgeving.
7. Gegevensbescherming
De persoonsgegevens die worden verzameld in het kader van het AML- en KYC-beleid worden verwerkt in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR) en de toepasselijke Belgische privacywetgeving. Gegevens worden uitsluitend gebruikt voor de doeleinden waarvoor zij zijn verzameld, waaronder de naleving van wettelijke verplichtingen op het gebied van anti-witwas en klantidentificatie. Casino Viage treedt op als verwerkingsverantwoordelijke voor deze gegevens.
8. Interne organisatie en verantwoordelijkheid
Binnen de organisatie van Casinos Austria International Belgium NV zijn een AML Officer en een Compliance Officer aangewezen. Deze functionarissen zijn verantwoordelijk voor de implementatie, het onderhoud en de naleving van het AML- en KYC-beleid, alsmede voor de opleiding van medewerkers en de communicatie met de bevoegde autoriteiten.
Alle medewerkers van Casino Viage zijn gehouden aan de interne Gedragscode en zijn verplicht de geldende AML- en KYC-procedures na te leven. Niet-naleving kan leiden tot disciplinaire maatregelen conform het interne reglement.
9. Wijzigingen aan dit beleid
Casino Viage behoudt zich het recht voor dit beleid te wijzigen in overeenstemming met wijzigingen in de toepasselijke wet- en regelgeving of interne beleidswijzigingen. De meest actuele versie van dit beleid is beschikbaar via de officiële kanalen van Casino Viage.